صندوق شاخص چیست و چگونه کار می کنند؟

ما یک سرویس مقایسه مستقل و پشتیبانی از تبلیغات هستیم. هدف ما این است که با ارائه ابزارهای تعاملی و ماشین حساب های مالی ، انتشار محتوای اصلی و عینی ، به شما کمک کنیم تا تصمیمات مالی هوشمندانه تری بگیرید ، با این امکان را برای شما فراهم می کند که تحقیق را انجام دهید و اطلاعات را به صورت رایگان مقایسه کنید - تا بتوانید با اطمینان تصمیمات مالی بگیرید.

مقالات ما ، ابزارهای تعاملی و نمونه های فرضی حاوی اطلاعاتی برای کمک به شما در انجام تحقیقات است اما در نظر گرفته نشده است که به عنوان مشاوره سرمایه گذاری خدمت کنند ، و ما نمی توانیم تضمین کنیم که این اطلاعات قابل اجرا یا دقیق در شرایط شخصی شما است. هرگونه تخمین مبتنی بر عملکرد گذشته ، عملکرد آینده را تضمین نمی کند ، و قبل از انجام هرگونه سرمایه گذاری باید در مورد نیازهای سرمایه گذاری خاص خود بحث کنید یا از یک حرفه ای واجد شرایط مشاوره بگیرید.

چگونه درآمد کسب می کنیم

پیشنهادهایی که در این سایت ظاهر می شود از شرکت هایی است که ما را جبران می کنند. این جبران خسارت ممکن است بر نحوه و مکان ظاهر شدن محصولات در این سایت تأثیر بگذارد ، از جمله ، به عنوان مثال ، نظمی که در آن ممکن است در دسته های لیست ظاهر شود ، مگر در مواردی که طبق قانون برای وام مسکن ما ، سهام خانه و سایر محصولات وام دهی منزل ممنوع است. اما این جبران خسارت بر اطلاعاتی که ما منتشر می کنیم یا بررسی هایی که در این سایت مشاهده می کنید تأثیر نمی گذارد. ما جهان شرکت ها یا پیشنهادات مالی را که ممکن است در دسترس شما باشد ، قرار نمی دهیم.

افشای سرمقاله

همه بررسی ها توسط کارمندان ما تهیه شده است. نظرات بیان شده فقط نظرات داوری است و توسط هیچ تبلیغ کننده مورد بررسی یا تأیید قرار نگرفته است. اطلاعات ، از جمله هر نرخ ، شرایط و هزینه های مرتبط با محصولات مالی ، که در این بررسی ارائه شده است از تاریخ انتشار دقیق است.

• این مقاله را در فیس بوک فیس بوک به اشتراک بگذارید
• این مقاله را در توییتر توییتر به اشتراک بگذارید
• این مقاله را در LinkedIn LinkedIn به اشتراک بگذارید
• این مقاله را از طریق ایمیل به اشتراک بگذارید

4 دقیقه خواندن منتشر شده در 11 اوت 2022 نوشته شده توسط گرگ مک برید ، CFA نوشته شده توسط گرگ مک برید ، CFA

گرگ مک برید ، CFA ، معاون ارشد رئیس جمهور ، تحلیلگر ارشد مالی ، برای Bankrate. com است. او تیمی را مسئول تحقیق در مورد محصولات مالی ، ارائه تجزیه و تحلیل و مشاوره در مورد امور مالی شخصی برای مخاطبان گسترده مصرف کننده هدایت می کند.

• با گرگ مک برید ، CFA در توییتر ارتباط برقرار کنید
• از طریق ایمیل با گرگ مک برید ، CFA تماس بگیرید

ویرایش شده توسط برایان آبجو ویرایش شده توسط برایان بیرز

برایان بیرز سردبیر تیم ثروت در Bankrate است. وی نظارت بر پوشش تحریریه بانکی ، سرمایه گذاری ، اقتصاد و همه چیز را دارد.

• در توییتر توییتر با برایان آبجو ارتباط برقرار کنید
• با Brian Beers در LinkedIn LinkedIn ارتباط برقرار کنید

آرم بانکی

وعده بانکی

در Bankrate ما در تلاش هستیم تا به شما در تصمیم گیری های دقیق تر مالی کمک کنیم. در حالی که ما به یکپارچگی شدید تحریریه رعایت می کنیم ، این پست ممکن است حاوی منابع مربوط به محصولات شرکای ما باشد. در اینجا توضیحی در مورد نحوه کسب درآمد ارائه شده است.

آرم بانکی

وعده بانکی

Bankrate که در سال 1976 تأسیس شد ، سابقه طولانی در کمک به افراد در انتخابات مالی هوشمندانه دارد. ما این شهرت را بیش از چهار دهه با تغییر شکل دادن به روند تصمیم گیری مالی و اطمینان به مردم در مورد اقدامات بعدی حفظ کرده ایم.

Bankrate از یک سیاست تحریریه دقیق پیروی می کند ، بنابراین می توانید اعتماد کنید که ما در اولویت شما منافع شما را قرار می دهیم. تمام مطالب ما توسط متخصصان بسیار ماهر و متخصص ویرایش شده است و توسط کارشناسان موضوع ویرایش شده است ، که اطمینان حاصل می کنند هر آنچه را که ما منتشر می کنیم عینی ، دقیق و قابل اعتماد است.

خبرنگاران و ویراستاران سرمایه گذاری ما بر روی نقاطی که مصرف کنندگان بیشتر از همه به آنها اهمیت می دهند توجه می کنند - نحوه شروع کار ، بهترین کارگزاران ، انواع حساب های سرمایه گذاری ، نحوه انتخاب سرمایه گذاری و موارد دیگر - بنابراین می توانید هنگام سرمایه گذاری پول خود احساس اطمینان کنید.

افشای سرمایه گذاری:

اطلاعات سرمایه گذاری ارائه شده در این جدول فقط برای اهداف آموزشی و عمومی است و نباید به عنوان مشاوره سرمایه گذاری یا مالی تفسیر شود. Bankrate خدمات مشاوره یا کارگزاری را ارائه نمی دهد ، و همچنین توصیه های فردی یا مشاوره سرمایه گذاری شخصی را ارائه نمی دهد. تصمیمات سرمایه گذاری باید مبتنی بر ارزیابی وضعیت مالی شخصی ، نیازها ، تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری باشد. سرمایه گذاری شامل ریسک از جمله از دست دادن بالقوه اصلی است.

آرم بانکی

صداقت تحریریه

Bankrate از یک سیاست تحریریه دقیق پیروی می کند ، بنابراین می توانید اعتماد کنید که ما در اولویت شما منافع شما را قرار می دهیم. ویراستاران و خبرنگاران برنده جایزه ما محتوای صادقانه و دقیقی را ایجاد می کنند تا به شما در تصمیم گیری های مالی مناسب کمک کنند.

اصول اساسی

ما برای اعتماد شما ارزش قائل هستیم. مأموریت ما این است که اطلاعات دقیق و بی طرفانه خوانندگان را در اختیار خوانندگان قرار دهیم و ما استانداردهای سرمقاله ای را برای اطمینان از این اتفاق در اختیار داریم. ویراستاران و خبرنگاران ما برای اطمینان از دقیق بودن اطلاعاتی که می خوانید ، محتوای ویراستاری را کاملاً بررسی می کنند. ما فایروال را بین تبلیغ کنندگان و تیم تحریریه خود حفظ می کنیم. تیم تحریریه ما جبران مستقیم تبلیغ کنندگان ما را دریافت نمی کند.

استقلال تحریریه

تیم تحریریه Bankrate به نمایندگی از شما - خواننده می نویسد. هدف ما این است که بهترین توصیه را برای کمک به شما در تصمیم گیری های مالی شخصی هوشمندانه ارائه دهیم. ما از دستورالعمل های دقیق پیروی می کنیم تا اطمینان حاصل کنیم که محتوای سرمقاله ما تحت تأثیر تبلیغ کنندگان قرار نمی گیرد. تیم تحریریه ما هیچ جبران مستقیم از تبلیغ کنندگان دریافت نمی کند ، و محتوای ما برای اطمینان از صحت کاملاً بررسی شده است. بنابراین ، چه در حال خواندن مقاله یا یک بررسی باشید ، می توانید به این که اطلاعات معتبر و قابل اعتماد دریافت می کنید ، اعتماد کنید.

آرم بانکی

چگونه درآمد کسب می کنیم

شما سوالات پول داریدBankrate پاسخ دارد. کارشناسان ما بیش از چهار دهه به شما در تسلط بر پول خود کمک می کنند. ما به طور مداوم در تلاش هستیم تا توصیه ها و ابزارهای تخصصی لازم برای موفقیت در طول سفر مالی زندگی را در اختیار مصرف کنندگان قرار دهیم.

Bankrate از یک سیاست تحریریه دقیق پیروی می کند ، بنابراین می توانید اعتماد کنید که محتوای ما صادقانه و دقیق است. ویراستاران و خبرنگاران برنده جایزه ما محتوای صادقانه و دقیقی را ایجاد می کنند تا به شما در تصمیم گیری های مالی مناسب کمک کنند. محتوای ایجاد شده توسط کارمندان تحریریه ما عینی ، واقعی و تحت تأثیر تبلیغ کنندگان ما نیست.

ما در مورد چگونگی ارائه محتوای با کیفیت ، نرخ رقابتی و ابزارهای مفید برای شما با توضیح نحوه کسب درآمد ، شفاف هستیم.

BankRate. com یک ناشر مستقل و با پشتیبانی از تبلیغات و سرویس مقایسه است. ما در ازای قرار دادن محصولات حامی مالی و خدمات ، یا با کلیک بر روی برخی از پیوندهای ارسال شده در سایت ما ، جبران می شویم. بنابراین ، این جبران خسارت ممکن است تأثیر بگذارد که چگونه ، از کجا و در چه سفارش محصولات در دسته بندی های لیست ظاهر می شوند ، مگر در مواردی که طبق قانون برای وام مسکن ، حقوق صاحبان خانه و سایر محصولات وام دهی به ما ممنوع است. عوامل دیگر ، مانند قوانین وب سایت اختصاصی خود ما و اینکه آیا محصولی در منطقه شما ارائه می شود یا در محدوده نمره اعتباری خود انتخاب شده نیز می تواند بر نحوه و مکان ظاهر شدن محصولات در این سایت تأثیر بگذارد. در حالی که ما در تلاش هستیم تا پیشنهادات گسترده ای را ارائه دهیم ، Bankrate اطلاعات مربوط به هر محصول یا خدمات مالی یا اعتبار را شامل نمی شود.

صندوق های شاخص صندوق های متقابل یا صندوق های مبادله ای (ETF) هستند که یک هدف ساده دارند: آینه کاری بازار یا بخشی از آن. به عنوان مثال ، یک صندوق شاخص S& P 500 عملکرد جمعی صدها شرکت در S& P 500 را دنبال می کند. اگر S& P 500 در سال 5 درصد افزایش داشته باشد ، صندوق باید نزدیک به آن باشد.

صندوق های فهرست به طور معمول مدیریت می شوند ، به این معنی که هیچ مدیر فعال برای پرداخت آن وجود ندارد. یک صندوق شاخص به جای تلاش برای شرط بندی در سهام فردی برای ضرب و شتم بازار ، به سادگی قصد دارد "بازار باشد" با یک رویکرد خودکار که همان اوراق بهادار را به همان نسبت شاخص نگه می دارد. این ضربه گیر است: بیشتر مدیران فعال صندوق در واقع نتوانند بازار را شکست دهند و در عوض شاخص هدف خود را تحت فشار قرار دهند. چرا وقتی می توانید از سابقه ای از شاخص بازار مبتنی بر بازار استفاده کنید ، هزینه کمتری را پرداخت کنید؟

برخی از رایج ترین صندوق های شاخص چیست؟

شاخص های سهام ایالات متحده

شاخص S& P 500 یکی از معیارهای استفاده شده برای سهام متمرکز بر شرکت های بزرگ مستقر در ایالات متحده است. در حالی که شرکت های S& P تقریباً 80 درصد از کل ارزش بازار سهام ایالات متحده را به خود اختصاص می دهند ، برخی از سرمایه گذاران از صندوق های شاخص بازار گسترده استفاده می کنند که به پیگیری 20 درصد باقی مانده کمک می کند. شاخص Russell 1000 1000 بزرگترین سهام ایالات متحده را ردیابی می کند ، و شاخص FT Wilshire 5000 به طور موثری نمایانگر هر سهام معامله شده عمومی در کشور است.

NASDAQ 100 یکی دیگر از شاخص های محبوب است زیرا شامل شرکت های بزرگ فناوری مانند اپل و آمازون است و سالها بازده بالایی را تحویل داده است.

شاخص های سهام بین المللی

سرمایه گذاران می توانند از طریق مجموعه ای از صندوق های شاخص که سهام در بازارهای توسعه یافته و نوظهور در سراسر جهان را ردیابی می کنند ، به دنبال سرمایه گذاری در فرصت های رشد در سراسر جهان باشند. همچنین کل صندوق های بین المللی شاخص وجود دارد که همه چیز را در خارج از ایالات متحده پوشش می دهد

شاخص های اوراق قرضه

علاوه بر سرمایه گذاری در صندوق های شاخص سهام مبتنی بر گسترده ، می توانید از طیف وسیعی از صندوق های شاخص اوراق قرضه انتخاب کنید: به عنوان مثال ، اوراق قرضه کوتاه مدت با تاریخ بلوغ در آینده نزدیک ، اوراق قرضه بلند مدت با بلوغ بیش از 10 سال ، ظهور می کنداوراق قرضه دولت و موارد دیگر.

شاخص های سود سهام

برخی از مدیران صندوق ، شاخص های اختصاصی خود را ، از جمله شاخص های سهام سود سهام ایجاد و ردیابی می کنند. شاخص های سود سهام فقط سهام را شامل می شوند که سود سهام را پرداخت می کنند ، و ETF ها روشی محبوب برای دسترسی به سرمایه گذاران برای دسترسی به یک نمونه کارها متنوع از شرکت های پرداخت سود سهام هستند.

نحوه سرمایه گذاری در صندوق های فهرست

صندوق های فهرست برای هر کسی که می خواهد سرمایه گذاری کند در دسترس است. ETF ها به طور معمول نیاز به خرید حداقل یک سهم دارند ، اگرچه کارگزاران ارائه دهنده سهام کسری می توانند به شما در دستیابی به آن کمک کنند. اما صندوق های متقابل شاخص ممکن است سپرده اولیه 1000 دلار یا بیشتر بخواهد. بسیاری از این صندوق های شاخص همان شاخص را ردیابی می کنند ، بنابراین مهم است که هنگام مقایسه آنها به دو عامل اصلی توجه کنید.

• نسبت هزینه: از آنجا که صندوق های شاخص هیچ مدیر فعال درگیر نیستند ، آنها تمایل به هزینه های پایین سنگ دارند. با این وجود ، یک هزینه مرتبط است. حتماً نسبت هزینه را مقایسه کنید تا بفهمید چه مقدار از وجوه شما به سمت هزینه های اداری و عملیاتی می رود.
• خطای ردیابی: به عملکرد گذشته صندوق نیز نگاه کنید. چقدر با شاخص مطابقت داشت؟اگر این یک خطای ردیابی بالایی داشته باشد - نشانه ای از اینکه چقدر از آینه کاری این فهرست فاصله دارد - می خواهید به دنبال وجوه دیگری باشید که از لحاظ تاریخی توانسته اند با این شاخص سرعت بهتری داشته باشند.

جوانب مثبت و منفی صندوق های شاخص چیست؟

مهم نیست که در کجا پول خود را سرمایه گذاری می کنید ، باید در مورد فراز و نشیب های احتمالی و نزولی فکر کنید. این عوامل کلیدی را هنگام فکر کردن در مورد صندوق های شاخص وزن کنید.

طرفداران

• هزینه های پایین: صندوق های شاخص روشی عالی و کم هزینه برای سرمایه گذاری است. در سال 2021 ، نسبت متوسط هزینه دارایی در صندوق های متقابل شاخص سهام فقط 0. 06 درصد بود-قیمت معامله ای که برای ضرب و شتم سخت است. در همین حال ، ETF های شاخص با 0. 16 درصد با قیمت دارایی دارایی با وزن دارایی وارد شدند.
• تنوع فوری: به جای تلاش برای انتخاب سهام یا اوراق قرضه ، یک صندوق شاخص فرصتی برای گسترش شرط بندی شما در مجموعه گسترده ای از فرصت های سرمایه گذاری فراهم می کند. به قول جک گوگل ، بنیانگذار فقید Vanguard ، Index Fund Investing به معنای خرید کل یونجه به جای جستجوی سوزن در یونجه است.
• کارآیی بیشتر مالیاتی: از آنجا که صندوق های شاخص به طور مداوم در حال خرید و فروش اوراق بهادار نیستند ، یک روال منظم در صندوق های مدیریت شده فعال ، آنها توزیع سود سرمایه مشمول مالیات غافلگیرکننده را ایجاد نمی کنند.
• آگاه بهتر: اوراق بهادار که یک فهرست را تشکیل می دهند ، دانش عمومی هستند. به عنوان مثال ، اگر یک شرکت جدید به S& P 500 بپیوندد ، آگاه خواهید بود. این یک تمایز اساسی از وجوه مدیریت شده فعال است که مدیر صندوق ممکن است روی یک شرکت با سابقه ای که دارای سابقه تأیید نشده است شرط بندی کند ، و شما هیچ ایده ای ندارید.

منفی

• وزن کلاه در بازار می تواند یک صندوق را کاهش دهد: یک صندوق شاخص می تواند با سهام دارای اضافه وزن نفخ شود ، به این معنی که به اندازه آنچه انتظار دارید متنوع نیست. به عنوان مثال ، شاخص S& P 500 را در نظر بگیرید ، جایی که بیش از 25 درصد از دارایی های آن در 10 شرکت بزرگ است. بنابراین ، ثروت این وجوه به طور قابل توجهی نسبت به بازیکنان اصلی بازار کج شده است.
• عدم توانایی در فروش: این از نظر فنی اشکال نیست ، اما این یک درس مهم سرمایه گذاری صندوق شاخص است. اینها برای تجارت مکرر طراحی نشده اند. برخی از شرکت های صندوق های متقابل ممکن است هزینه هر سهام صندوق شاخص را که در یک بازه زمانی خاص فروخته می شوند ، هزینه کنند - به عنوان مثال ، 90 روز خرید. این نباید شما را از بین ببرد: آنها این کار را برای به حداقل رساندن هزینه های تجارت و اداری انجام می دهند تا هزینه های همه سرمایه گذاران صندوق را کاهش دهند. به یاد داشته باشید ، نگه داشتن فراز و نشیب ها به مرور زمان یک بخش اصلی موفقیت سرمایه گذاری بلند مدت است.

سلب مسئولیت تحریریه: به کلیه سرمایه گذاران توصیه می شود قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، تحقیقات مستقل خود را در مورد استراتژی های سرمایه گذاری انجام دهند. علاوه بر این ، به سرمایه گذاران توصیه می شود که عملکرد محصول سرمایه گذاری گذشته هیچ تضمینی برای افزایش قیمت آینده ندارد.

• این مقاله را در فیس بوک فیس بوک به اشتراک بگذارید
• این مقاله را در توییتر توییتر به اشتراک بگذارید
• این مقاله را در LinkedIn LinkedIn به اشتراک بگذارید
• این مقاله را از طریق ایمیل به اشتراک بگذارید