رونوشت ویدیویی

این کلیپ انطباق در حال بحث در مورد جعبه معاملات متعدد در CTR است. این یک موضوع BSA/AML است. سوالی که امروز داریم این است: چه زمانی کادر "معاملات متعدد" را که مورد 3 در CTR است ، بررسی می کنید؟

پاسخ این امر می تواند از دستورالعمل های CTR باشد ، اما امروز ما می خواهیم کمی شیرجه عمیق تر را بگیریم و از CTR که غالباً شماره سؤال 18 پرسیده می شود ، پاسخ دهیم. این پاسخ سه بخش مختلف دارد که ما می خواهیم درباره آنها صحبت کنیم. بنابراین اطلاعات کاملی در اینجا وجود دارد. در پایان کمی عشق به انطباق وجود دارد که ما قطعاً می خواهیم بحث کنیم که برخی از ما ممکن است براساس نحوه انجام سازمان ما برخی کارها را نادیده بگیریم. بنابراین بیایید نگاهی بیندازیم.

شماره سؤال که اغلب از شماره 18 پرسیده می شود ، این را می گوید ، "فیلترهای CTR باید" معاملات متعدد "را که مورد 3 است ، بررسی کنند ، در صورت وجود چندین معاملات پول نقد یا پول نقد از هر مبلغی که در یک روز کاری واحد انجام شده توسط یا برای شخص ثبت شده انجام شده استدر قسمت اول "معاملات متعدد" همان مورد 24 نیست ، که معاملات جمع شده است ، که فقط شامل چندین معاملات است ، که همه آنها زیر الزامات گزارشگری هستند و حداقل به یکی از معاملات نیاز دارند تا یک معامله گوینده باشد. "اگر می خواهید اطلاعات بیشتری در مورد آن بدانید ، به سؤال شماره 27 که اغلب از آنها خواسته می شود ، نگاهی می اندازید زیرا این موضوع در آنجا بیشتر مورد بحث قرار می گیرد.

با حرکت در سؤال متداول شماره 18، به ما یک مثال می‌دهد. می‌گوید: «به عنوان مثال، اگر تام دو 6000 دلار در صبح به حساب شخصی خود واریز کند و سپس در همان روز کاری 5000 دلار اضافی به حساب شخصی خود واریز کند، مؤسسه بایگانی هنگام تکمیل بخش، مورد 3 «چند معامله» را بررسی می‌کند. من در تام دو. مثال دیگر این است که اگر تام دو 7000 دلار به حساب تجاری رستوران ABC واریز کند و سپس در همان روز کاری، جین اسمیت 5000 دلار به حساب تجاری رستوران ABC واریز کند، مؤسسه بایگانی هنگام تکمیل قسمت اول، مورد 3 "چند معامله" را بررسی می کند. در رستوران ABC.”البته این همان است، زیرا تمام آن معاملات به نفع رستوران ABC انجام شده است. اکنون آنها در اینجا متذکر می شوند، "اما، مؤسسه بایگانی قصد ندارد مورد 3 "معاملات چندگانه" را هنگام تکمیل قسمت اول روی تام دو یا جین اسمیت بررسی کند، زیرا هیچ یک از آنها تراکنش های متعددی نداشته اند. تراکنش های متعدد فقط مربوط به رستوران ABC است، بنابراین شما فقط باید جعبه تراکنش های متعدد را برای آن مورد علامت بزنید.

همه اینها کاملاً ساده است، اما قطعه کوچکی از عشق به تبعیت که می خواستم به آن اشاره کنم، پایان این سؤال متداول است. آنچه می گوید این است، "ممکن است مواردی وجود داشته باشد که در یک زمان فردی وجوهی را برای واریز به چندین حساب در موسسه مالی وارد می کند."بنابراین آنها چندین سپرده را به طور همزمان وارد می کنند. پس چیکار میکنی؟خوب، سؤال متداول می گوید: "بررسی یا عدم بررسی چندین تراکنش در این موارد به رویه های موسسه مالی بستگی دارد. به عنوان مثال، اگر مشتری 15000 دلار وارد کند و وجوه را به سه حساب مختلف واریز کند. مؤسسه مالی هر تراکنش را به صورت جداگانه ارسال می کند و به عنوان یک خط مشی انتخاب می کند که هر یک را به عنوان یک تراکنش جداگانه تعریف کند. بنابراین بر اساس خط مشی خود، هر کدام را به صورت جداگانه به عنوان یک تراکنش جداگانه پست کردند. این همان روشی است که موسسه مالی این کار را انجام می دهد، حتی اگر مشتری آن را یکباره وارد کند. در این مورد، هنگامی که شما در حال تکمیل بخش I در هادی هستید، مؤسسه مالی مورد 3 «چند تراکنش» را در نتیجه رویه‌های خود بررسی می‌کند تا تراکنش‌ها را به‌صورت جداگانه پست کند و هر یک را به عنوان یک تراکنش جداگانه در نظر بگیرد. نحوه برخورد شما با این وضعیت خاص به روش های خاص شما بستگی دارد. اگر همیشه این کار را یک‌طرفه انجام داده‌اید، شاید هیچ‌وقت از این قطعه کوچک اطاعت از عشق آنطور که من دوست دارم نامش را بخوانم، ندانید.

امیدوارم امروز چیزی یاد گرفته باشید. این تمام چیزی است که من برای این کلیپ سازگاری دارم.