آیا طلا برای سرمایه گذاری مفید است؟

به نظر می رسد Vogue جدید در سرمایه گذاری های طلا ETF های طلایی است ، اما آنها دقیقاً چیست و آیا ایده خوبی برای شروع کاوش در چنین گزینه ای است؟

بازی سرمایه گذاری به اشکال مختلفی انجام می شود. این می تواند پول کوچک غیر منتظره مانند کارت های Pokemon ، کفش ورزشی و Funko ، به اشکال سنتی سرمایه گذاری مانند املاک و مستغلات باشد.

با این حال ، یک سرمایه گذاری در طول تاریخ ثبت شده وجود داشته است که تا امروز وجود دارد: طلا. در طول تاریخ نشان داده شده است که با تأثیرات تورم و رکود مقابله کند ، در حالی که بسیاری از دارندگان طلا توسط طلای که قبل از ضربه سخت سرمایه گذاری می کنند ، نجات می یابند.

هر دو اقتصاد در حال توسعه و کشاورزی از طلا به عنوان نوعی پول استفاده کرده اند. در حقیقت ، استاندارد طلا مدتهاست که در طول تاریخ یک ارز پایدار بوده است ، با استفاده از طلا در زمان امپراتوری های بزرگ مسلمان برجسته است. در تنظیمات مدرن ، امور مالی اسلامی با راه اندازی صندوق معامله شده با طلای سازگار با شریعت (ETF) ، در کشورهایی مانند مالزی توسعه بیشتری شاهد توسعه بیشتر بوده است.

فهرست مطالب

Gold ETF چیست؟

ETF یک صندوق معامله شده با مبادله است که مشابه آن است و در بورس های مشابه با سهام فردی معامله می شود. ETF طلا فقط یک دارایی اصلی دارد: طلا. از نظر فنی ، آنها بودجه هایی هستند که قراردادهای مشتق طلا را که توسط طلا پشتیبانی می شوند ، دارند. شما ممکن است یک Gold ETF داشته باشید ، اما این بدان معنی نیست که شما هیچ طلای جسمی را نگه دارید.

ETF های طلا نوعی اطلاعات هستند. داشتن Gold ETFS به مالک این امکان را می دهد تا حرکت و قیمت طلا را ردیابی ، درک و پیش بینی کند.

خرید جواهرات طلا به عنوان نوعی سرمایه گذاری خوانده می شود زیرا قیمت طلا با گذشت زمان از آن قدردانی می کند. پس از رسیدن به قیمت بالای بازار ، طلا را می توان با قیمت بالاتر فروخت. با این حال ، خرید طلا نیز با هزینه های اضافی همراه است ، زیرا خریدار مجبور است هزینه های ساخت را نیز بپردازد.

علاوه بر این ، هنگامی که مشتری جواهرات طلایی را خریداری می کند ، مسئولیت ایمن و ایمن بودن آن فقط بر روی خریدار قرار می گیرد و خطر بسیار خوبی برای ذخیره مبلغ قابل توجهی وجود دارد. از این رو ، بیشتر مشکلات نگه داشتن طلای فیزیکی پس از معرفی ETF های طلا حل شده است.

ETF های طلا چگونه کار می کنند؟

ETF های طلا از قیمت شاخص فلز پیروی می کنند. با توجه به این واقعیت که طلای واقعی از ETF طلایی زیر می گذارد ، هر واحد بسیار خالص و برابر با یک گرم طلا است. وجوه مبادله ای با مبادله طلا (ETFS) در قیمت های داخلی طلا سرمایه گذاری و نظارت می کند.

در حالی که هزینه جواهرات طلا براساس ملت متفاوت است ، شما معمولاً می توانید ETF های طلا را با همان هزینه تجارت کنید. هنگام خرید یا فروش طلا ، هزینه کارگزاری و همچنین حداقل هزینه مدیریت صندوق وجود دارد.

مزایای سرمایه گذاری در ETF های طلا

به دلیل سهولت در تجارت و عدم ضرورت ذخیره به دلیل سرقت ، ETF های طلا در محبوبیت رو به افزایش هستند. مزایا شامل:

تجارت عملی

ساده ترین راه برای تجارت در ETF های طلا از طریق کارگزار شما در بورس اوراق بهادار است ، دقیقاً همانطور که با سهام انجام می دهید. حداقل مبلغ خرید برای ETF طلا فقط یک واحد است که برابر با یک گرم طلا است.

قوت

وجوه مبادله ای برای طلا در بورس سهام معامله می شود و بسیار مایع است زیرا می توانید هر زمان که دوست دارید آنها را به پول نقد تبدیل کنید. به محض خرید آنها می توانید آنها را بفروشید زیرا زمان قفل برای آنها وجود ندارد.

مقرون به صرفه

هیچ بار دیگری برای خرید یا دفع واحدها در ETF های طلای ذکر شده در بورس اوراق بهادار وجود ندارد زیرا هیچ سیستم ورودی یا خروجی وجود ندارد. هزینه کارگزاری می تواند 0. 5 ٪ یا کمتر باشد و نسبت هزینه برای طلا می تواند 1 ٪ یا کمتر باشد.

تجارت فوری

در بورس اوراق بهادار ، نرخ طلا برای دسترسی در دسترس عموم است. از این گذشته ، هر کسی می تواند به سرعت قیمت های طلا را برای روز یا یک ساعت مشخص قبل از تجارت در ETF های طلا بررسی کند.

متنوع

ETF های طلای شما ممکن است یک افزودنی عالی برای نمونه کارها از سرمایه گذاری های شما باشد. تغییر در نمونه کارها با کاهش خطرات بازار ، بازده بسیار بیشتری را در طی شرایط نامشخص بازار به شما ارائه می دهد.

یک سرمایه گذاری سالم

از آنجا که آنها اغلب تنظیم می شوند و طلای واقعی با ارزش مشابه از هر واحد پشتیبانی می کنند ، ETF های طلا سرمایه گذاری های ایمن هستند. علاوه بر این ، وجوه طلا طلای واقعی خود را در مراقبت از متولی طلا نگه می دارد.

ریسک کم

برای سرمایه گذاران که می خواهند با ریسک های پایین سرمایه گذاری وارد بازار طلا شوند ، Gold ETF یکی از کاربردی ترین ، ساده ترین و سازگاری سرمایه گذاری است زیرا قیمت های طلا به اندازه قیمت سهام انعطاف پذیری بازار را نشان نمی دهد.

چالش های سرمایه گذاری در ETF های طلا

ETF های طلا می توانند بسیار گران قیمت باشند.

در حالی که معاملات رایگان به طور کلی در صنعت در نظر گرفته می شود ، نسبت هزینه برای ETF به عنوان درصد از سرمایه گذاری کلی شما شارژ می شود. اگر 10،000 دلار در ETF با نسبت هزینه 0. 25 ٪ قرار دهید ، سالانه 25 دلار هزینه می کنید. نسبت هزینه برای ETF های طلای غالباً بیشتر از سایر محصولات مشهور شاخص مانند S& P 500 است.

همچنین خطر طرف مقابل بالقوه وجود دارد.

خطری که وقتی به شخص دیگری متکی هستید تا مطمئن شوید که سرمایه شما به اندازه کافی تضمین شده است، مدیریت می شود و بیمه می شود، مشکل دیگری است که با وجود سرمایه گذاری شما از دسترسی به طلای واقعی محروم می شوید. ETF ها نیز توسط تعدادی از افراد مدیریت می شوند، که تنها این احتمال را افزایش می دهد که مشکلی در سرمایه گذاری شما پیش بیاید.

آیا ETF های طلا سرمایه گذاری خوبی هستند؟

علیرغم داشتن برخی کاستی ها، ETF های طلا می توانند راهی عالی برای سرمایه گذاران برای انباشت طلا در یک دوره زمانی باشند، زیرا طلا را می توان در مقادیر کم خریداری کرد. به همین دلیل، سرمایه گذاران می توانند زمان خرید طلا را به گونه ای برنامه ریزی کنند که در آینده به نفع آنها باشد. اگر بگوییم فرزندان یک سرمایه گذار در حال ازدواج هستند، ETF می تواند نشانگر خوبی برای زمانی باشد که طلای مورد نیاز برای آن ازدواج را می توان تهیه کرد.

باز هم، سرمایه گذارانی که مایل به تنوع بخشیدن به پرتفوی خود در بازار طلا هستند، ممکن است ETF های طلا را در نظر بگیرند. با توجه به اینکه وجوه سرمایه گذاری شده در شمش طلای خالص 99. 5 درصد قرار می گیرد، گزینه سرمایه گذاری بسیار کم ریسکی است. این یک گزینه برای کسانی است که مایل به سرمایه گذاری در طلا هستند اما نمی خواهند طلای فیزیکی را با هزینه اضافی حفظ کنند.

ETF ها، دیجیتال بودن، خطر سرقت یا هزینه اضافی ذخیره سازی را نیز ندارند. طلای واقعی با هزینه ذخیره سازی فیزیکی همراه است، در حالی که ETF ها اینطور نیستند. زمانی که سرمایه گذار به طلای فیزیکی نیاز دارد، می تواند ETF ها را در مضرب واحدهای 1 کیلوگرمی با خلوص 0. 995 مبادله کند.

ETF های طلا می توانند از نظر مالیاتی تسکین دهنده باشند. هیچ مالیات بر فروش، مالیات بر ارزش افزوده یا مالیات معاملات اوراق بهادار در ETF طلا اعمال نمی شود. همچنین، از آنجایی که آنها مانند سهام در بورس معامله می شوند، پس از یک سال واجد شرایط برای افزایش سرمایه بلندمدت هستند. این برخلاف طلای فیزیکی است که فقط پس از سه سال واجد شرایط است.

در نهایت، بر خلاف سکه ها و شمش های طلای واقعی که جواهرسازان فقط مبادله می کنند و نه بازخرید، تبادل ETF طلا در سرتاسر جهان آسان تر است و در صورت تمایل، قیمت های آنها شفاف است.

در نهایت، ETF های طلا می توانند واسطه های بالقوه ای برای سودهای کم ریسک و استراتژی های متنوع سازی برای سرمایه گذارانی باشند که به دنبال گسترش پرتفوی خود هستند. مهم است که ما مزایا و معایب هر طبقه دارایی را در نظر بگیریم و قبل از جسارت به فرصت های جدید، دقت لازم را انجام دهیم.