مسئولیت های سرمایه گذاران و کارگزاران

چگونه می توانید از مشکلات سرمایه گذار مشترک و اختلافات با کارگزار خود جلوگیری کنید؟قبل از کار با یک کارگزار ، فقط با درک مسئولیت هایی که شما و کارگزار خود دارید ، می توان از بسیاری از مسائل جلوگیری کرد. طبق گفته سازمان نظارتی صنعت مالی (FINRA) ، در اینجا یک مرور کلی از مسئولیت های اصلی سرمایه گذاران و کارگزاران ارائه شده است.

مسئولیت های سرمایه گذار

• در مورد سرمایه گذاری بیاموزید.با آگاهی بهتر از طریق کلاس ها ، سمینارها یا حتی بررسی کتاب در کتابخانه ، درک بیشتری از روند ، خطرات و اصطلاحات مورد استفاده کارگزار خواهید داشت.
• درک کنید که همه سرمایه گذاری ها شامل ریسک هستند.انواع مختلفی از خطرات در سرمایه گذاری وجود دارد و درک همه آنها مهم است.
• در مورد کارگزار و اوراق بهادار تحقیق کنید.قبل از تصمیم گیری برای رفتن با یکی ، با چندین کارگزار مصاحبه کنید. حتماً درک کنید که چگونه آنها سرمایه گذاری می کنند و چگونه آنها را برای خدمات خود شارژ می کنند. از آنها بپرسید که آیا آنها تاکنون موضوع شکایات بوده اند و پیشینه آنها را بررسی کرده اند.
• اسناد حساب جدید را با دقت مرور کنید.همه چیز را بخوانید ، از جمله چاپ خوب. اطمینان حاصل کنید که قبل از امضای هر چیزی ، در شرایط اسناد درک کرده اید.
• تحقیقات خود را در مورد هر سرمایه گذاری احتمالی انجام دهید.مطالبی مانند دفترچه ، گزارش های سالانه یا هرگونه اطلاعات ارائه دهنده دیگر ، باید با دقت مورد بررسی قرار گیرد. اطمینان حاصل کنید که درک کرده اید که چگونه سرمایه گذاری و خطرات ناشی از پیشروی پیش می رود.
• به کارگزار اطلاعات کامل و دقیقی بدهیدبشراین شامل وضعیت مالی شما ، اهداف سرمایه گذاری و محدودیت های شما در مورد ریسک خواهد بود. در صورت تغییر وضعیت مالی یا اهداف خود ، حتماً کارگزار خود را به روز کنید.
• به کارگزار خود با دقت گوش دهید و سؤال کنید.در فشار دادن تاکتیک ها و مواردی که خیلی خوب به نظر می رسند محتاط باشید. خطرات تصمیم خود را درک کنید. از عقل سلیم استفاده کنید.
• مطالب را از کارگزار با دقت مرور کنید.این شامل کلیه صورتهای حساب ، تأیید تجارت و مکاتبات است. اگر چیزی را نمی فهمید یا به نظر شما نمی رسد ، نترسید از سؤال بپرسید.
• سوابق خود را به صورت زمانی نگه دارید و سازماندهی کنیدبشراگر اختلاف نظر ایجاد شود ، مستند سازی و حل و فصل ادعای شما بسیار ساده تر خواهد بود. اسنادی که مفید خواهد بود شامل توافق نامه های جدید حساب ، بیانیه های حساب ، تأیید معاملات ، یادداشت های مکالمه با کارگزار شما ، نسخه های کلیه مکاتبات و هرگونه مطالب کتبی یا تحقیقات ارائه شده توسط کارگزار است.
• اگر اختلاف نظر ایجاد می شود ، سریع عمل کرده و عمل کنید.شکایات باید به صورت کتبی انجام شود ، و سرپرست کارگزار نیز باید مطلع شود ، و همچنین بخش انطباق شرکت. اگر شکایت به طور رضایت بخش برطرف نشود ، سابقه کتبی از این موضوع خواهید داشت.

مسئولیت های کارگزار

کارگزاران وظایف ویژه مراقبت را به مشتریان مدیون هستند. دانستن آنچه کارگزار موظف به انجام آن است ، به یک سرمایه گذار کمک می کند تا بداند چه زمانی رخ داده است.

• حسن نیت و معامله منصفانهبشرکارگزاران باید تجارت خود را به روشی انجام دهند که نشان دهنده افتخار و صداقت باشد. کارگزاران ممکن است بدون اجازه شما ، اوراق بهادار خود را در حساب شما تجارت نکنند ، بیش از حد تجارت برای افزایش کمیسیون های خود یا استفاده از وجوه یا اوراق بهادار شما بدون مجوز.
• مشتری را بشناسیدبشرطبق "قانون مشتری خود را بشناسید" ، کارگزاران باید قبل از ارائه توصیه های سرمایه گذاری در مورد شرایط مالی مشتری خود بیاموزند و این اطلاعات باید جاری باشد.
• توصیه های مناسببشرتوصیه های سرمایه گذاری باید مطابق با وضعیت مالی مشتری ، اهداف سرمایه گذاری و سطح ریسک باشد.
• وظیفه وفاداریبشرکارگزاران باید علاقه های مشتری را در اولویت قرار دهند.
• تعهد افشایبشرکارگزاران باید در معاملات خود با مشتریان صادق باشند و اطلاعات مادی را که به طور منطقی با تصمیم سرمایه گذاری مرتبط هستند ، برای آنها فاش کنند. این شامل خطرات چنین تصمیمی است.
• مجوز تجارتبشرکارگزاران فقط می توانند معاملات را به حدی انجام دهند که از مشتری برای انجام این کار مجوز دریافت کرده اند.

علاوه بر این ، شرکت کارگزاری وظیفه دارد بر کارگزار نظارت داشته باشد و یک سیستم انطباق در اختیار داشته باشد تا اطمینان حاصل کند که کارگزاران قوانین و مقررات اوراق بهادار را نقض نمی کنند.

اگر نتوانید اختلاف را با یک کارگزار حل کنید ، چه می کنید؟

در صورتی که پس از اطلاع رسانی کتبی به کارگزار و کارگزاری ، یک موضوع با کارگزار حل نشود ، FINRA یک مرکز شکایت سرمایه گذار را حفظ می کند. این مرکز راهنمایی در مورد اینکه آیا این شکایت تحت صلاحیت FINRA ، SEC یا تنظیم کننده اوراق بهادار دولتی و دستورالعمل نحوه ارائه شکایت است ، ارائه می دهد. FINRA ، SEC و تنظیم کننده های اوراق بهادار دولتی می توانند تخلفات را بررسی کنند و اقدامات انضباطی را به همراه داشته باشند ، اما آنها نمی توانند ادعای خسارت را از طرف سرمایه گذار دنبال کنند.

اگر سرمایه گذاران بخواهند به دنبال خسارت باشند ، می توانند از طریق FINRA میانجیگری یا داوری را آغاز کنند. مشاوره با یک وکیل اوراق بهادار نیز ممکن است توصیه شود که آیا راه های اضافی برای بازیابی در دسترس است یا خیر.

با تشکر از شما برای مشترک شدن!