اعتماد واحد چیست؟

اعتماد واحد پول خود را در دست یک مدیر صندوق خبره به همراه سایر سرمایه گذاران قرار می دهد. در اینجا چیزی است که شما باید قبل از سرمایه گذاری در مورد اعتماد واحد بدانید.

این راهنما را به اشتراک بگذارید

اعتماد واحد فقط در هنگام سرمایه گذاری پول شما فقط یک گزینه است. هر واحد اعتماد دارای یک مدیر صندوق است که اوراق قرضه یا سهام را در بورس سهام خریداری می کند ، که در آن زمان در صندوق گنجانده شده است. این صندوق به واحدهایی که سرمایه گذاران خریداری می کنند تقسیم می شود. در اینجا ما می بینیم که چگونه واحد اعتماد دارد ، چه چیزی می توانید در آن سرمایه گذاری کنید و هزینه آن چقدر خواهد بود.

اعتماد واحد چیست؟

اعتماد واحد یک محصول سرمایه گذاری گروهی باز است ، که یک روش پیچیده برای گفتن این است که هیچ محدودیتی برای سرمایه گذاری در آن وجود ندارد یا چه مقدار پول می توان سرمایه گذاری کرد.

اعتماد یک واحد چگونه کار می کند؟

این کار با جمع کردن پول شما با سایر سرمایه گذاران در یک صندوق واحد کار می کند. مدیر صندوق از صندوق اعتماد واحد برای سرمایه گذاری در کلاس های دارایی از طریق اوراق بهادار مختلف استفاده می کند.

اوراق بهادار چیست؟

اوراق بهادار نوع ابزار مالی است که در یک واحد اعتماد ، به عنوان مثال سهام ، اوراق قرضه یا گیلت ها نگهداری می شود.

همه اوراق بهادار از یک خطر یکسان برخوردار نیستند ، بنابراین اطمینان حاصل کنید که از ریسک ناشی از اعتماد واحد منتخب خود راضی هستید.

Trusts Trusts کجا سرمایه گذاری می کند؟

مدیر صندوق از صندوق اعتماد واحد برای سرمایه گذاری در اوراق بهادار مختلف در یک انتخاب خاص یا کلاس دارایی استفاده می کند.

هر سرمایه گذاری را می توان بیشتر در یک منطقه سرمایه گذاری ، کلاس های دارایی و انواع صنعت طبقه بندی کرد. فقط برخی از انواع مختلف عبارتند از:

• کلاس دارایی: به عنوان مثالعدالت ، تخصیص ، درآمد ثابت و دارایی
• منطقه سرمایه گذاری: به عنوان مثالبازارهای نوظهور جهانی ، انگلیس ، ژاپن و ایالات متحده
• بخش صنعت: به عنوان مثالانرژی ، املاک و مستغلات ، خدمات و مراقبت های بهداشتی

با سرمایه گذاری در طیف وسیعی از کلاسهای دارایی مختلف ، مناطق سرمایه گذاری و بخش های صنعت ، مدیران صندوق می توانند در جایی که پول شما برای تلاش و کاهش ریسک نگهداری می شود ، متنوع کنند. از قرار دادن همه تخم های سرمایه گذاری خود در یک سبد جلوگیری می کند.

بسیاری از اعتماد واحد های مختلف موجود است ، و می توانید برخی از آنها را در وب سایت Hargreaves Lansdown پیدا کنید.

چگونه یک واحد اعتماد به شما می دهد؟

شما با فروش واحدهای خود برای بیش از آنچه که آنها خریداری کرده اید ، درآمد کسب می کنید.

واحد چیست؟

هنگامی که در یک اعتماد واحد سرمایه گذاری می کنید ، در کنار سایر سرمایه گذاران ، واحدهایی را در اعتماد خریداری می کنید. هر واحد دارای قیمت جداگانه ای به نام ارزش دارایی خالص (NAV) است. واحدهای بیشتری برای برآورده کردن خواسته های شما ایجاد می شوند ، بنابراین هیچ محدودیتی برای ایجاد تعداد واحد در یک اعتماد واحد وجود ندارد.

NAV نشان دهنده ارزش دارایی های اعتماد کلی واحد است - یعنی سرمایه گذاری هایی که مدیر صندوق با صندوق انجام داده است.

در اینجا نحوه محاسبه NAV آمده است:

• دارایی اعتماد واحد 100000 پوند ارزش دارد
• 50،000 واحد قبلاً صادر شده است
• برای پیدا کردن NAV ، ارزش دارایی ها را بر اساس تعداد واحدهای صادر شده تقسیم کنید. بنابراین ، در این مثال ، این 100،000 با 50،000 تقسیم شده است.
• این به ما 2 پوند می دهد

NAV نشان دهنده قیمتی نیست که برای یک واحد در یک واحد اعتماد پرداخت می کنید. قیمت یک واحد تحت تأثیر هزینه های دولت مانند هزینه اولیه قرار خواهد گرفت.

چه زمانی باید واحدهای خود را بفروشید؟

اعتماد واحد معمولاً سرمایه گذاری های کوتاه مدت در نظر گرفته نمی شود. این به دلیل چگونگی محاسبه قیمت خریدار و فروشنده با استفاده از گسترش پیشنهاد است.

نحوه محاسبه گسترش پیشنهاد بین بین مدیران صندوق متفاوت است ، اما همیشه این تفاوت بین میزان پرداخت خریداران در هر واحد و میزان فروشندگان برای یک نفر را نشان می دهد.

به عنوان مثال ، برای یک واحد اعتماد با ارزش دارایی خالص 2 پوند ، قیمت پیشنهادی برای خرید آن ممکن است 2. 10 پوند باشد در حالی که قیمت پیشنهادی برای فروش آن 1. 90 پوند است.

اگر یک واحد را با قیمت پیشنهاد 2. 10 پوند خریداری می کنید ، باید صبر کنید تا قیمت پیشنهادی افزایش یابد ، در غیر این صورت ، ایستاده اید تا پول خود را از دست بدهید.

به همین دلیل تنها ، اعتماد واحد یک سرمایه گذاری کوتاه مدت نیست-حتی در یک بازار در حال افزایش ، می تواند زمان "قیمت فروش" واحد را از قیمت اصلی شما پرداخت کند.

چگونه دیگر می توانید بازده سرمایه گذاری خود را بدست آورید؟

این بستگی به این دارد که آیا اعتماد واحد شما در حال درآمدزایی است یا نه و نوع واحد مورد نظر شما در آن ، مانند:

• واحدهای درآمدی: سرمایه گذاری در واحدهای درآمد به این معنی است که سالانه چندین بار پرداخت می کنید*.
• واحدهای انباشت: سرمایه گذاری در واحدهای انباشت به این معنی است که علاوه بر واحدهای موجود شما ، هرگونه درآمد دوباره سرمایه گذاری می شود.

اگر تصمیم دارید واحدهای خود را بفروشید ، ممکن است مسئولیت مالیات بر سود سرمایه (CGT) را بر عهده داشته باشید - برای اطلاعات بیشتر به وب سایت Gov. uk مراجعه کنید.

* پرداخت ها مبتنی بر رشد اعتماد واحد است و در صورت عدم اعتماد به نفس ، اعتماد در صورت عدم پذیرش اعمال نمی شود.

هزینه سرمایه گذاری در یک اعتماد واحد چقدر است؟

تعدادی از هزینه ها وجود دارد که می توانید هنگام سرمایه گذاری در واحد اعتماد ، به دنبال آن باشید ، این موارد عبارتند از:

• هزینه کارگزاری: این با کارگزار تا کارگزار متفاوت است.
• هزینه مدیریت سالانه (AMC): این می تواند بین 0. 5 - 2 ٪ باشد و برای مدیریت اعتماد واحد پرداخت می کند.
• هزینه اولیه: این هزینه می تواند 3-5 ٪ از سپرده شما باشد و فقط در صورت انتخاب سرمایه گذاری بدون جستجوی مشاوره ، اعمال می شود. این امر را می توان با سرمایه گذاری از طریق یک کارگزار اجتناب کرد. به جای آن ، هزینه های اولیه با هزینه های خروجی جایگزین می شوند.

چگونه می توانید در یک اعتماد واحد سرمایه گذاری کنید؟

• کارگزار: در مورد نیازهای اعتماد واحد خود با یک کارگزار بحث کنید تا یک واحد اعتماد پیدا کنید که مطابق با سطح ریسکی باشد که شما برای پذیرش آن آماده هستید.
• مستقیم از یک شرکت مدیریت صندوق: شما می توانید مستقیماً با یک شرکت مدیریت صندوق مانند Hargreaves Lansdown درخواست کنید ، که شما را از طریق فرآیند درخواست طی می کند.
• مشاور مالی مستقل (IFA): برای بحث بی طرفانه در مورد نوع اعتماد واحدی که باید در آن سرمایه گذاری کنید ، از IFA مشاوره مستقل جستجو کنید اما مطمئن شوید که از هزینه ها آگاه هستید.

قبل از تصمیم گیری در مورد چگونگی سرمایه گذاری ، مهم است که تمام هزینه های مربوط به آن را وزن کنید و به یاد داشته باشید که ارزش سرمایه گذاری های شما می تواند پایین بیاید. سرمایه گذاری در یک واحد اعتماد از طریق یک کارگزار می تواند در مقایسه با سرمایه گذاری مستقیم ، در هزینه های خود صرفه جویی کند.

شما همچنین ممکن است دوست داشته باشید

• بهترین راه برای سرمایه گذاری پول شما چیست؟
• آیا باید در یک اعتماد واحد سرمایه گذاری کنید؟
• OEICS چیست؟
• سرمایه گذاری چگونه مالیات می شود؟
• نحوه شروع سرمایه گذاری در سهام