طرح پونزی

یک طرح پونزی یک کلاهبرداری است که در آن سرمایه گذاران بالقوه در یک فرصت به ظاهر سریع بازده بالا فریب می خورند. به منظور جذب اهداف بیشتر ، کلاهبرداران سرمایه گذاران اولیه را جبران می کنند. این جبران خسارت ناشی از مبلغ سرمایه گذاران جدید است.

هیچ استراتژی واقعی برای بهره مندی از سرمایه گذاران وجود ندارد. این سرمایه گذاری به هیچ گزینه تولید سود نمی رسد. در عوض ، این یک راکت کلاهبرداری است که فقط چند سرمایه گذار اولیه پول خود را پس می گیرند. برخی دیگر مقدار قابل توجهی را از دست می دهند. در سال 1920 ، چارلز پونزی به جرم کلاهبرداری تمبر پستی مقصر شناخته شد.

فهرست مطالب

• طرح پونزی چیست؟
  • طرح پونزی چگونه کار می کند؟
  • تاریخچه طرح های پونزی
  • مثال ها
  • پرچم های قرمز طرح پونزی
    • شماره 1 - ثبت نام
    • شماره 2 - اهداف محروم و استراتژی های ناشناخته
    • شماره 3 - بازده ، بسیار بالاتر از ROI بانک
    • شماره 4 - بازده ثابت
    • شماره 5 - درگیری خطر محدود یا صفر
    • شماره 6 - سازمان دهنده یا فروشنده ثبت نشده
    • شماره 7 - دریافت پرداخت
    • شماره 8 - اسناد یا بیانیه های دروغین

    غذای اصلی

    • یک طرح پونزی یک عمل فریبنده است که در آن یک سازمان دهنده سرمایه گذاران را در یک برنامه سرمایه گذاری جعلی به دام می اندازد. کلاهبردار ادعا می کند در طی یک دوره کوتاه با ریسک حداقل یا صفر بازده عظیمی را بازده دارد. با این حال ، پول در هیچ کجا سرمایه گذاری نمی شود.
    • هنگامی که سرمایه گذاران جدید از پیوستن متوقف می شوند ، کلاهبرداری خاموش می شود. وقتی این اتفاق بیفتد ، برگزارکنندگان قادر به ارائه بازده نیستند. همچنین ، هنگامی که در معرض دید قرار گرفت ، کلاهبرداران از ارائه بازده در کل متوقف می شوند.
    • طرح های هرمی شبیه به طرح های پونزی هستند. در یک طرح هرمی ، فروشنده یا شرکت برخی از سرمایه گذاران را اضافه می کند که بیشتر سرمایه گذاران بیشتری را به همراه دارند. بر خلاف کلاهبرداری پونزی ، کلاهبرداری هرمی معمولاً توسط شرکت هایی که در واقع محصولات یا خدمات می فروشند ، آغاز می شود.

    طرح پونزی چگونه کار می کند؟

    طرح پونزی کلاهبرداری است. وقتی چیزی خیلی خوب به نظر می رسد که درست باشد ، به این دلیل است که درست نیست. کلاهبردار در ابتدا قول را برآورده می کند. آنها بازده بالایی را ارائه می دهند ، اما فقط برای سرمایه گذاران اولیه. این نیز از پول به دست آمده از سایر سرمایه گذاران. سرمایه گذاران اولیه به سرمایه گذاران دیگر مراجعه می کنند. این طرح با کلام دهان کشش می یابد. همچنین ، سرمایه گذاران اولیه در نهایت سرمایه گذاری مجدد می شوند. بیشتر اوقات ، این به ضرر پایان می یابد.

    پس از یک دوره خاص ، اگر این طرح نتواند سرمایه گذاران جدید را به خود جلب کند یا اقتصاد اقتصاد یک اقتصاد شامل افراد ، نهادهای تجاری و دولت درگیر در تولید ، توزیع ، مبادله و مصرف محصولات و خدمات در یک جامعه باشد. مارپیچ های بیشتری را بخوانید ، سازمان دهنده قادر به ارائه بازده نیست. این زمانی است که طرح Ponzi از بین می رود و سرمایه گذاران مبلغ قابل توجهی را از دست می دهند.

    تاریخچه طرح های پونزی

    طرح پونزی قبلاً به عنوان "سرقت پیتر پرداخت پولس" گفته می شد. این عمل کلاهبرداری به نام چارلز پونزی نامگذاری شده است که در سال 1920 با کلاهبرداری مشهور تمبر پستی سرمایه گذاران را فریب داد. در آن زمان ، قیمت های پستی به طور مداوم نوسان می کرد. در نتیجه ، تمبرها و کوپن های پاسخ در یک کشور گران تر از سایرین بودند. پونزی با استخدام مأمورین برای خرید "کوپن های پاسخ بین المللی" از سایر کشورها از این حاشیه استفاده کرد. مأمورین تمبرها را با قیمت پایین تر به دست آوردند و آنها را به ایالات متحده ارسال کردند. سپس پونزی این تمبرها را با سود ، یعنی با قیمت بالاتر از آنچه در ابتدا خریداری شده بود ، فروخت.

    بعداً وی "شرکت مبادله اوراق بهادار" را تأسیس کرد و سرمایه گذاران را متقاعد کرد که بودجه را در شرکت خود قرار دهند. وی قول می دهد طی 45 تا 90 روز 50 ٪ ارزش سرمایه گذاری را انجام دهد. با این حال ، تجارت پونزی آنقدر پاداش دهنده نبود. بنابراین ، او شروع به گرفتن بودجه از سرمایه گذاران جدید کرد و آنها را به سرمایه گذاران اولیه فرستاد که آنها را به عنوان بازده برچسب گذاری می کردند. اما به زودی ، راکت محبوب دست به دست شد. سرمایه گذاران تمام مبلغ خود را از دست دادند.

    مثال ها

    در سال 2012 ، یکی از بزرگترین طرح های پونزی توسط آلن استنفورد آغاز شد. طرح کلاهبرداری که تحت نام گروه مالی استنفورد آغاز شد ، بعداً در معرض دید قرار گرفت. این شرکت گواهی سپرده گواهی سپرده ها را به گواهی سپرده (CD) ابزاری سرمایه گذاری است که بیشتر توسط بانک ها صادر می شود و به سرمایه گذاران نیاز دارد تا برای کسب بازده بالا ، وجوه را برای یک دوره ثابت قفل کنند. CD ها اساساً به سرمایه گذاران نیاز دارند تا پس انداز خود را کنار بگذارند و آنها را برای یک دوره ثابت دست نخورده بگذارند. بیشتر بخوانیدمشکوک بوداین شرکت نرخ بهره را ارائه داد که به طور قابل توجهی بالاتر از CD های دیگر بود. با نگاهی به بازده ها ، بسیاری از سرمایه گذاران فریب خورده و استنفورد به طور غیرقانونی از پول خود برای هزینه های شخصی استفاده می کرد.

    این یک کلاهبرداری 7 میلیارد دلاری بود و استنفورد پشت میله های زندان قرار گرفت. او به ۱۱۰ سال حبس محکوم شد. با این حال، در سپتامبر 2021، دادگاه به رالف جانوی اجازه داد تا خسارات را کاهش دهد. به نوعی، جانوی توانست حدود 1 میلیارد دلار را بازیابی کند. این مبلغ تا سه ماهه اول سال 2022 به قربانیان اختصاص خواهد یافت.

    پرچم های قرمز طرح پونزی

    برخی از شاخص ها یا علائم هشدار دهنده وجود دارد که باید مراقب آنها باشید. در زیر پرچم های قرمزی وجود دارد که یک طرح احتمالی پونزی را در بازی نشان می دهند:

    

    شما آزاد هستید که از این تصویر در وب سایت، الگوها و غیره خود استفاده کنید، لطفاً یک پیوند انتساب به ما ارائه دهید چگونه منبع را ارائه کنیم؟پیوند مقاله برای پیوند به عنوان مثال: منبع: طرح پونزی (wallstreetmojo. com)

    شماره 1 - ثبت نام

    این طرح ها عموماً شامل آن دسته از سرمایه گذاری هایی است که در تنظیم کننده های دولتی یا کمیسیون های اوراق بهادار و بورس (SEC) ثبت نشده اند. بنابراین، بررسی ثبت طرح سرمایه گذاری برای دسترسی به اطلاعات مربوط به تیم مدیریت، محصولات، خدمات، سودآوری آن ضروری است. با استفاده از نسبت های خاص مانند حاشیه سود ناخالص، EBITDA و حاشیه سود خالص اندازه گیری می شود. به سرمایه گذاران در تجزیه و تحلیل عملکرد شرکت کمک می کند. بیشتر بخوانید و امور مالی

    شماره 2 - اهداف محروم و استراتژی های ناشناخته

    هر فرصت سرمایه گذاری با پروتکل های پیچیده و استراتژی های مخفی به طور کلی طرح های پونزی هستند. عدم شفافیت در مورد طرح وجود دارد و برگزارکننده با استفاده از توضیحات مبهم و ادعاهای نادرست، سرمایه گذاران را گمراه می کند.

    شماره 3 - بازده ، بسیار بالاتر از ROI بانک

    یک سرمایه گذار باید با هر طرحی که وعده بازدهی فوق العاده را در کوتاه ترین زمان می دهد محتاط باشد. اگر درصد بازدهی وعده داده شده به طور قابل توجهی بالاتر از بازده سرمایه گذاری بانک باشد، این یک پرچم قرمز است.

    شماره 4 - بازده ثابت

    شماره 5 - درگیری خطر محدود یا صفر

    به طور معمول، هر چه ریسک بالاتر باشد، بازده سرمایه گذاری بالاتری خواهد داشت. بنابراین، اگر یک طرح بازدهی چشمگیر را با ریسک کم یا بدون ریسک تضمین کند، یک پرچم قرمز بالا می برد.

    شماره 6 - سازمان دهنده یا فروشنده ثبت نشده

    قوانین امنیتی ایالتی و فدرال به شرکت های سرمایه گذاری و متخصصان دستور داده است تا در نهادهای مجاز و کمیسیون بورس اوراق بهادار (SEC) ثبت نام کنند. اما طرح های تقلبی توسط شرکت های بدون مجوز یا ثبت نشده پیشنهاد می شود.

    شماره 7 - دریافت پرداخت

    به محض قرار گرفتن در معرض راکت ، سازمان دهنده مبلغ پرداخت پول به سرمایه گذاران را متوقف می کند. علاوه بر این ، کلاهبرداران بندهایی را محدود می کنند که سرمایه گذاران را از برداشت پول از سرمایه گذاری محدود می کنند. از طرف دیگر ، آنها درخواست های برداشت را با استناد به دلایل مبهم رد می کنند. سرمایه گذاران باید به دنبال چنین بندهای سایه دار باشند.

    شماره 8 - اسناد یا بیانیه های دروغین

    طرح پونزی در مقابل طرح هرمی

    در یک طرح هرمی طرح هرمی طرح هرمی یک طرح سرمایه گذاری است که در آن شرکت کنندگان با جذب اعضای دیگر در زیر آنها سود می برند و هر شرکت کننده موظف است شرکت کنندگان جدید را استخدام کند ، با این که هر یک از شرکت کنندگان جدید مجبور به پرداخت هزینه های ورودی برای ورود به این طرح هستند ، ایجاد یک طرحسلسله مراتب مردم. بیشتر بخوانید ، فروشنده یا شرکت برخی از سرمایه گذاران را اضافه می کند که بیشتر سرمایه گذاران یا توزیع کنندگان بیشتری را به همراه می آورند و این زنجیره به صورت تصاعدی شعبه می کند. سرمایه گذاران اولیه در بالای هرم قرار می گیرند ، در حالی که سرمایه گذاران جدید برای دستیابی به دسترسی به سرمایه گذاران اولیه پرداخت می کنند. در برخی از کشورها ، طرح های هرمی غیرقانونی هستند.

    طرح پونزی هیچ برنامه سرمایه گذاری ندارد. با این حال ، یک طرح هرمی معمولاً توسط شرکت هایی که محصولات یا خدمات را می فروشند ، آغاز می شود. در کلاهبرداری پونزی ، فقط سرمایه گذاران اولیه بازده دریافت می کنند. دیگران همه چیز را از دست می دهند. در مقابل ، هنگامی که یک عضو طرح هرمی افراد بیشتری را به زنجیره استخدام می کند ، بازده و تخفیف ها بر این اساس افزایش می یابد.

    شرکت خورشیدی کالیفرنیا ، متعلق به جف کارپوف و همسرش پائولت ، نمونه ای از کلاهبرداری پونزی است. این زوج از سرمایه گذاران پول به دست آوردند و به ژانویه سال 2020 به ژنراتورهای خورشیدی موبایل قول دادند.

    سوالات متداول (سؤالات متداول)

    آیا طرح های پونزی غیرقانونی هستند؟

    بله ، طرح های پونزی غیرقانونی است. این یک تله است؛سرمایه گذاران با وعده های جعلی بازده عظیم در زمان کمی فریب خورده اند. علاوه بر این ، این یک جرم مجازات است زیرا این مبلغ در هیچ کجا سرمایه گذاری نمی شود. درعوض ، از سرمایه گذاران جدید به سرمایه گذاران اولیه منتقل می شود.

    آیا Safemoon یک طرح پونزی است؟

    Safemoon یک رمزنگاری است. با این حال ، این یک سرمایه گذاری سوداگرانه است که شامل ریسک شدید است. علاوه بر این ، به دلیل مالکیت مرکزی ، بسیاری از منتقدین آن را یک طرح پونزی می دانند. با این حال ، هیچ مدرک قطعی به هیچ وجه وجود ندارد.

    چگونه طرح های پونزی درآمد کسب می کنند؟

    کلاهبردار ابتدا از چند سرمایه گذار در برابر وعده بازده سودآور در مدت زمان کوتاهی بودجه دریافت می کند. اکنون با بازپرداخت این سرمایه گذاران اولیه و حفظ اعتماد خود ، برگزارکنندگان سرمایه گذاران بیشتری را به خود جلب می کنند. علاوه بر این ، کلاهبرداران نیز مقداری برای خودشان حفظ می کنند. سرمایه گذاران اولیه دوباره در این طرح سرمایه گذاری کرده و آن را در بین خانواده و دوستان ترویج می کنند.

    مقالات توصیه شده

    این راهنمایی برای طرح پونزی و تعریف آن بوده است. در اینجا ما در مورد تاریخچه طرح پونزی ، پرچم های قرمز ، نمونه ها و نحوه عملکرد آن بحث می کنیم. ممکن است در مورد بودجه از مقالات زیر اطلاعات بیشتری کسب کنید -

    • مرزی کارآمد
    • احتمال قرارگیری در معرض بیماری
    • اشتها را به خطر می اندازد
    • دسته های خطر
    نوار کناری اصلی

    منابع بانکی سرمایه گذاریپایه و اساس بانکداری سرمایه گذاری ، مدل سازی مالی ، ارزیابی ها و موارد دیگر را بیاموزید.

    به Wallstreetmojo YouTube بپیوندید

    منابع اکسل رایگانخانم اکسل را از ابتدا بیاموزید. فرمول های مستر اکسل ، نمودارها ، میانبرها با 3+ساعت ویدیو.

    به اینستاگرام Wallstreetmojo بپیوندید

    

    دوره مدل سازی مالی رایگانیادگیری مدل سازی مالی در اکسل با این راهنمای گام به گام (مطالعه موردی Colgate)